Aplicação Cash Flow para Fluxo de Caixa
Nos dias atuais as empresas estão cada vez mais buscando ganhar competitividade para melhorar a participação no mercado. Desta forma é importante conhecer e atualizar as ferramentas de gestão disponíveis para melhor gerir os negócios. Uma boa administração financeira é o primeiro passo para manter sua empresa competitiva no mercado. A utilização do fluxo de caixa torna-se indispensável para o controle de entradas e saídas dos recursos disponíveis. O fluxo de caixa projetado é uma ferramenta indispensável na administração financeira de uma empresa, possibilitando ao gestor maior eficácia na utilização dos recursos disponíveis no curto ou longo prazo. Facilita, ainda, a compreensão da situação financeira atual e futura antevendo a possibilidade de investir recursos ou programar as captações dentro do menor custo.
Níveis de detalhamento e estruturas em grupos
Todo o processo de planejamento e acompanhamento do fluxo de caixa ocorre de forma integrada e com grande segurança. O núcleo do aplicativo é uma base OLAP multidimensional em memória do software Jedox. Os valores são controlados em diversos níveis de detalhamento e estruturados em 3 grupos:
- Fluxo projetado: Estimativa inicial com base na expectativa econômica e o crescimento previsto para o ano.
A elaboração do fluxo projetado é um ponto muito forte deste aplicativo. O gestor financeiro utilizará funcionalidades avançadas para copiar e projetar dados futuros com base nos dados históricos mantidos pelo sistema. Adicionalmente os dados previstos podem ser calculados de forma top-down. O alvo final é definido e os valores intermediários seguem a distribuição histórica.
- Fluxo previsto: Indica os valores já confirmados e comprometidos lançados no sistema transacional (ERP).
O Fluxo previsto é atualizado automaticamente conforme os lançamentos são informados no sistema transacional da empresa (ERP). Utilizando a funcionalidade ETL (conexão e carga) Jedox carrega os diversos lançamentos para sua base em períodos de tempo configuráveis. Caso desejado a atualização do fluxo previsto pode ocorrer de forma manual.
- Fluxo realizado: Valores efetivamente recebidos e pagos pela empresa.
Local em que são registradas as despesas e receitas efetivamente realizadas. Sua atualização pode ocorrer de três formas:
– Carga integrada dos dados do sistema transacional (ETL). Conforme periodicidade de agendamento o fluxo é atualizado automaticamente.
– Carga integrada e sincronizada com fluxo previsto. Leitura do sistema transacional atualiza fluxo previsto com dados realizados e permite validação e revisão.
– Manual. Fluxo realizado é atualizado manualmente conforme ocorrências.
O aplicativo tem interface WEB e os dados também podem ser carregados no MS-Excel, possibilitando muita flexibilidade para compor análises adicionais as existentes. Consultas disponibilizam visões comparativas entre o projetado, previsto e realizado. Os títulos (lançamentos) podem ser importados automaticamente do sistema ERP da empresa acelerando o processo de atualização do fluxo. Com a configuração do módulo ETL os valores já comprometidos (previstos) e efetivamente realizados são integrados na base do fluxo.
Períodos configuráveis
Os períodos de tempo utilizados podem ser configurados conforme a necessidade e realidade de cada organização. Os lançamentos podem ser diários, semanais ou mensais envolvendo diversos anos. Os dados podem ser visualizados de forma consolidada favorecendo análises de longo prazo (trimestres, quadrimestres, semestres,…).
Desta forma o fluxo pode ser utilizado de forma detalhada (visão diária) e também de forma consolidada gerencial (semanal e/ou mensal). Satisfazendo a necessidade de diversos usuários.
Contas
As contas são parametrizadas e hierarquizadas atendendo as características de cada negócio. Sua composição pode envolver diversos níveis e acessadas conforme a necessidade de cada gestor.
Comparativos: Projetado x Planejado
Com uma interface amigável e intuitiva é possível criar visões e relatórios conforme a necessidade de cada organização. Estes relatórios podem ser criados no Excel ou na Web utilizando a base de informações atualizadas do Jedox.
Regras e cálculos predefinidos
Solução Jedox contempla uma importante funcionalidade que permite automação da geração de dados planejados baseados em fórmulas. Com este recurso os gestores reduzem a quantidade de informações que devem ser inseridas no fluxo deixando para o software seu preenchimento.
Cada dashboard pode ser customizado para atender as necessidades dos diversos departamentos envolvidos na gestão do fluxo de caixa.