Abraçando o Futuro: A Ascensão da Finança Autônoma nas Organizações

A finança autônoma é uma abordagem revolucionária no mundo em rápida evolução das ferramentas tecnológicas e aumentadas que os CFOs e chefes de planejamento financeiro e análise (FP&A) têm à sua disposição. Cunhado pelo analista da indústria Gartner, refere-se a agentes de software autoaprendentes que automatizam operações comerciais e finanças corporativas. A finança autônoma está cada vez mais permeando todos os aspectos da gestão financeira ao otimizar e simplificar a coleta e análise de dados financeiros.

Essas novas tecnologias estão transformando as decisões financeiras no nível corporativo. A finança autônoma é especialmente prevalente em organizações bem versadas em Business Intelligence (BI) e Enterprise Resource Planning (ERP) que utilizam software de Enterprise Performance Management (EPM).

Com a finança autônoma à sua disposição, os CFOs e chefes de FP&A podem tomar decisões financeiras atualizadas e melhor informadas com base em vastas quantidades de dados financeiros dispersos.

O que é finança autônoma?
A finança autônoma refere-se à gestão automatizada das atividades financeiras, aproveitando a inteligência artificial (IA) prática, o processamento de linguagem natural (PLN) que interpreta a linguagem humana e a aprendizagem automática que absorve e aprende continuamente com entradas de dados. Essas ferramentas identificam sucessivamente padrões e tendências ou detectam anomalias. A finança autônoma combina-os em processos impulsionados por dados e algoritmos para automatizar operações e processos financeiros. Elas proporcionam uma visão ampla aos gestores financeiros, que podem aproveitar as capacidades preditivas das ferramentas ao tomar decisões financeiras.

Com a finança autônoma, atividades financeiras repetitivas do dia a dia são ampliadas pela IA e automatizadas pela transparência da blockchain e pela automação de processos robóticos (RPA) para lidar com os dados financeiros de forma contínua e segura.

Essa transição da gestão financeira manual para a automatizada vai além de uma simples atualização tecnológica ou de uma moda passageira; ela representa uma mudança significativa na forma como as organizações interagem com o ecossistema econômico com pouca ou nenhuma intervenção humana.

As finanças progrediram rapidamente, passando de lançamentos manuais em livros contábeis e planilhas do Excel para plataformas sofisticadas impulsionadas por IA. Avanços tecnológicos, mudanças regulatórias e uma demanda crescente por eficiência e transparência nos processos financeiros têm impulsionado uma demanda cada vez maior por ferramentas automatizadas.

Por que a finança autônoma é essencial para as organizações
Empresas corporativas e financeiras são usuárias inerentes da finança autônoma porque dependem fortemente de dados, números, códigos e regras que são melhor gerenciados e otimizados com a IA. Essas ferramentas podem ser altamente preditivas e prescritivas de tendências, preços, cadeias de suprimentos globais, reservas e contratações.

Com a finança autônoma, as decisões financeiras estratégicas são baseadas em vastas quantidades de dados e análises automatizadas contínuas. Esses pontos de dados são altamente precisos, relevantes e atuais para ajudar os CFOs a tomarem decisões informadas em tempo real.

Tecnologias financeiras baseadas em IA são previstas para reduzir o custo financeiro em 40% nos próximos anos e forçarão os CFOs e equipes de liderança a “se integrarem ao restante da organização e repensarem a maneira como o trabalho é feito”, de acordo com a Gartner.

A finança autônoma elimina a necessidade diária de coletar, inserir manualmente e analisar dados sem integração entre as áreas. Isso proporciona aos CFOs uma visão mais ampla para dimensionar a demanda do cliente. A mineração e análise contínuas de dados financeiros podem se traduzir em aumento de receita.

A tecnologia por trás da finança autônoma
O conceito incorpora três principais tecnologias: IA, Blockchain e Hiperautomação.

Em sua essência, a finança autônoma é impulsionada por algoritmos de IA e aprendizado de máquina (ML) capazes de analisar vastas quantidades de dados em tempo real e prever tendências. Quando integrados com ferramentas SaaS de BI e CPM, esses sistemas fornecem insights incomparáveis sobre os mercados e empresas que impulsionam eficiência e precisão nas operações financeiras, oferecem previsões e auxiliam na tomada de decisões.

Quem deve usar a finança autônoma?
Quando equipes, lideranças e partes interessadas gerenciam o desempenho de forma eficaz, podem tomar ações decisivas, controlar a trajetória da organização e alcançar maior eficiência operacional e lucratividade.

Segundo o Goldman Sachs, a IA generativa na finança poderia impulsionar a economia mundial em 7% e tornar as pessoas 1,5% mais produtivas. O Salesforce descobriu que 89% dos líderes de serviços financeiros acreditam que as primeiras empresas a implantar a finança autônoma conquistarão uma vantagem competitiva considerável. Mas quem se beneficiará mais da finança autônoma?

CFOs, FP&A e contabilidade
A finança autônoma oferece modelos personalizáveis “prontos para uso” com lógica pré-construída para preparar dados automaticamente. Para CFOs e chefes de FP&A, isso aumenta a velocidade e a facilidade de planejamento, orçamento, previsão, auditoria e entrega de informações financeiras rápidas e precisas e decisões aos parceiros de empreendimento e partes interessadas quando necessário. As equipes de contabilidade podem colaborar melhor e sincronizar, verificar e coordenar facilmente operações financeiras.

Finanças corporativas
Organizações corporativas se beneficiam de avaliações de risco automatizadas e capacidades de tomada de decisão em tempo real, melhorando significativamente a eficiência, eficácia e pensamento estratégico de suas operações financeiras.

Investidores, instituições financeiras e bancos
Indivíduos buscam ferramentas para otimizar sua saúde financeira com o mínimo de esforço. Instituições financeiras procuram maneiras de aumentar a precisão na tomada de decisões e a eficiência operacional. Bancos visam melhorar o atendimento ao cliente e os processos internos.

CIOs
Os CIOs adeptos da tecnologia abraçam inovações tecnológicas para otimizar seu trabalho. Eles buscam integrações de ponta que possam oferecer vantagens competitivas utilizando tecnologias emergentes.

Em geral, as organizações que utilizam finança autônoma economizam tempo; reduzem erros humanos; melhoram consistência, precisão e eficiência; simplificam a tomada de decisões; oferecem segurança de dados; aprimoram capacidades de análise inteligente e relatórios; melhoram as experiências do cliente e otimizam recursos.

Como os CFOs aproveitam a finança autônoma
Os CFOs estão mais bem posicionados para realizar plenamente o potencial das tecnologias financeiras, confiar nelas, dar-lhes crédito e defender sua implementação para cumprir metas e objetivos financeiros.

De acordo com a Gartner, a maioria dos CFOs (64%) acredita que a finança autônoma “se tornará uma realidade nos próximos seis anos”.

Como os CFOs podem lucrar com a finança autônoma em seu trabalho diário?

• Eficiência: Automatização de tarefas rotineiras, como entrada de dados, reconciliação de contas e geração de relatórios, que economiza tempo e reduz o risco de erro humano.
• Insights em tempo real: Com a finança autônoma, os CFOs têm acesso a dados financeiros atualizados, levando a uma tomada de decisão melhor e mais oportuna.
• Redução de custos: Automatizar tarefas minimiza a intervenção manual, o que pode ser especialmente benéfico para operações financeiras em grande escala.
• Gestão de riscos: A IA pode ajudar a prever e mitigar riscos financeiros ao analisar padrões e tendências em grandes conjuntos de dados que podem não ser facilmente perceptíveis para os humanos.
• Planejamento estratégico: Com análises mais avançadas, os CFOs podem prever com precisão as tendências futuras e planejar diferentes cenários, levando a um melhor planejamento financeiro estratégico.
• Conformidade: A finança autônoma pode ajudar a garantir que as práticas financeiras estejam em conformidade com regulamentos e padrões em constante mudança, atualizando automaticamente os sistemas.
• Personalização: Ferramentas financeiras impulsionadas por IA podem fornecer insights e recomendações personalizados que adaptam as estratégias financeiras às necessidades da organização.
• Escalabilidade: A finança autônoma pode expandir rapidamente para lidar com volumes maiores de transações e dados.
• Inovação: O uso de novas tecnologias pode levar a produtos e serviços financeiros inovadores, dando às organizações uma vantagem competitiva.

Tendências e previsões futuras
Tecnologias emergentes, como blockchain avançado e computação quântica, prometem revolucionar ainda mais a finança autônoma. O impacto potencial em diversos setores é imenso, com previsões indicando serviços financeiros ainda mais personalizados e eficientes.

De acordo com a McKinsey & Company, “45% das atividades pelas quais as pessoas são pagas para realizar podem ser automatizadas adotando as tecnologias corretas.”

Porque a influência das tecnologias financeiras, incluindo a finança autônoma, continuará a evoluir constantemente, qualquer pessoa que trabalhe em finanças e economia precisa se familiarizar com as tecnologias avançadas para competir.

A Jedox está na vanguarda da implementação desses avanços tecnológicos e fornece aos seus usuários as ferramentas para aproveitar a finança autônoma para suas necessidades comerciais. Ao conectar dados operacionais e financeiros em tempo real e criar automaticamente um “gêmeo digital” de um negócio, os líderes que trabalham com a Jedox podem modelar qualquer cenário, incluindo previsões de demanda futura e perda de clientes, por meio de previsões aprimoradas por IA. Além disso, os painéis de controle da Jedox capturam insights ad hoc para que os líderes empresariais possam entender os drivers de sua organização e focar na execução do planejamento.

Fortaleça o planejamento integrado de negócios com as soluções de planejamento assistido por IA da Jedox.

“Continuamos investindo pesadamente em pesquisa e desenvolvimento, engenharia e desenvolvimento de produtos para trazer ainda mais aplicações práticas de IA para o escritório de finanças”, afirma Dr. Rolf Gegenmantel, Diretor de Produto da Jedox. “O mercado também verá inovação da Jedox em relatórios de ESG e integração de dados, aprofundando as conexões entre o planejamento financeiro e operacional e a gestão de desempenho para apoiar ainda mais a finança autônoma.”

Conclusão
A finança autônoma não é apenas uma tendência passageira; é uma mudança fundamental em direção ao planejamento financeiro e gestão de desempenho aumentados. Sua integração com ferramentas avançadas de BI e CPM garante um futuro financeiro mais eficiente, preciso e seguro, analisando vastas quantidades de dados em tempo real aumentado que oferecem insights preditivos e destacam tendências. Desafia as operações financeiras a se tornarem predominantemente orientadas por dados e a oferecer resultados mais precisos.

Para profissionais financeiros, é imperativo abraçar e adotar essas mudanças.

Com a finança autônoma, as organizações podem alcançar maior flexibilidade, criar estratégias financeiras impactantes e informar melhores decisões — sempre com foco na visão global.

FONTE: The rise of autonomous finance in organizations (jedox.com)